Банковская тайна защита информации о клиентах


Что такое банковская тайна


Банк в соответствии с законодательством Российской Федерации, гарантирует сохранение тайны о данных своих клиентов, их операциях и счетах. К тайне относятся сведения касающиеся : • Клиентов банка — их паспортные данные, сведения о местонахождении (местожительстве), реквизитах юридического лица, сведения о его руководстве; • Банковского счета клиента – вид счета, дата его открытия, номер счета, данные о суммах на счете, количество счетов клиента, сведения о владельце счета; • Банковского вклада – вид вклада, сумма вклада, порядок начисления и размер процентов, срок вклада; • Операция по счетам и вкладам клиентов – валюта счета, суммы, зачисляемые и списываемые со счета, документы на основании которых проводятся операции по счету, выписки со счетов; • Корреспондентов банка – валюта и сумма операций, условия и даты сделок; • Иной деятельности банка, связанной с управлением финансами, внутренними технологическими процессами, имеющие ценность для банка в силу неизвестности их третьим лицам. Банковская тайна должна строго соблюдаться банком и не подлежит разглашению, а также опубликованию в средствах массовой информации и передаче третьим лицам. В соответствии с законодательством не могут составлять тайны нижеперечисленные сведения о банке : 1. Учредительные документы (решение о создании предприятия или договор учредителей) и Устав; 2. Документы, дающие право заниматься предпринимательской деятельностью (документы, подтверждающие факт внесения записей о юридических лицах в Единый государственный реестр юридических лиц, свидетельства о государственной регистрации индивидуальных предпринимателей, лицензии, патенты); 3. Сведения по установленным формам отчетности о финансово — хозяйственной деятельности и иные сведения, необходимые для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и других обязательных платежей в государственную бюджетную систему РФ; 4.

Документы о платежеспособности; 5. Сведения о численности, составе работающих, их заработной плате и условиях труда, а также о наличии свободных рабочих мест; 6. Документы об уплате налогов и обязательных платежах; 7. Сведения о загрязнении окружающей среды, нарушении антимонопольного законодательства, несоблюдении безопасных условий труда, реализации продукции, причиняющей вред здоровью населения, а также других нарушениях законодательства РФ и размерах причиненного при этом ущерба; 8. Сведения об участии должностных лиц банка в малых предприятиях, товариществах, акционерных обществах, объединениях и других организациях, занимающихся предпринимательской деятельностью. Российское законодательство допускает ряд исключений .


Банковская тайна защита информации о клиентах


Статья 60. Банковская тайна. Информация о деятельности и финансовом положении клиента, которая стала известна банку в процессе обслуживания клиента и взаимоотношений с ним или третьим лицам при оказании услуг банка и разглашение которой может причинить материальный или моральный ущерб клиенту, является банковской тайной. тайной, в частности, являются: сведения о состоянии счетов клиентов, в том числе состоянии корреспондентских счетов банков в Национальном банке Украины; операции, проведенные в пользу или по поручению клиента, осуществленные им сделки; финансово-экономическое положение клиентов; системы охраны банка и клиентов; информация об организационно-правовой структуре юридического лица — клиента, его руководителях, направлениях деятельности; сведения о коммерческой деятельности клиентов или коммерческой тайне, каком-либо проекте, изобретениях, образцах продукции и другая коммерческая информация; информация об отчетности по отдельному банку, за исключением подлежащей опубликованию; коды, используемые банками для защиты информации. Информация о банках или клиентах, собираемая при проведении надзора, составляет тайну. Положения настоящей статьи не распространяются на обобщенную по банкам информацию, подлежащую опубликованию.
Рекомендуем прочесть:  Трвма понятие

Банковская тайна


тайна — юридический принцип в законодательстве РФ, в соответствии с которым финансовые учреждения должны защищать сведения о вкладах.

счетах, операциях, финансовом положении своих клиентов и иных сведениях, если это не противоречит законодательству. охраняется законодательством РФ. Режим тайны не носит абсолютный характер, в определенных законом ситуациях, доступ к данным может быть предоставлен госорганам.

Что такое банковская тайна (понятие)?


тайна представляет собой информацию о клиенте, которую банк не может раскрывать третьим лицам. О том, какие сведения относятся к банковской тайне .